Nakit mevduatta bekler
960.000 TL, aylık %3 getiriyle 30 gün
28.800 TL
yaklaşık mevduat getirisi
İşverenler için
Atıl nakdinizi tedarikçi faturalarında değerlendirin
Zaten ödeyeceğiniz faturaları vadesinden önce, iskontolu ödeyin. Kasadaki nakit kısa vadeli ve öngörülebilir bir getiri sağlar, satın alma maliyetiniz düşer, tedarikçileriniz güçlenir.
Örnek Holding A.Ş. · İşveren paneli
Aylık erken ödeme bütçesi
Aylık %425.000.000 TL
Kullanılan 14.200.000 TL · %57
Onay kuyruğu
Pera Kahve Ltd. Şti.
1.000.000 TL · 30 gün erken
+40.000 TL
Onay bekliyorÖrnek Ambalaj Ltd. Şti.
420.000 TL · 45 gün erken
+25.200 TL
Otomatik onayÖrnek Lojistik A.Ş.
186.500 TL · 20 gün erken
+4.973,33 TL
Otomatik onay
500.000 TL üzeri talepler için dört göz onayı açık
Nakit fazlası beklerken değer kaybeder
Finans ekipleri, kısa vadeli nakdi hem güvenli hem verimli değerlendirmek arasında denge kurmaya çalışır.
Düşük getiri
Kısa vadeli mevduat ve benzeri araçlar, çoğu zaman satın alma tarafında elde edilebilecek tasarrufun gerisinde kalır.
Kırılgan tedarik zinciri
Nakit sıkıntısı yaşayan tedarikçi, teslimat ve kalite sorunlarıyla ya da fiyat artışıyla geri döner.
Dağınık süreçler
Erken ödeme talepleri e-posta ve telefonla gelir; oran, onay ve muhasebe kaydı elle yönetilir.
Kontrol sizde, getiri de sizde
Oranları, bütçeyi ve onay kurallarını siz belirlersiniz. VADEX süreci uçtan uca dijitalleştirir.
- Gün sayısına orantılı ya da kademeli iskonto oranları tanımlayın, istediğiniz zaman güncelleyin.
- Aylık erken ödeme bütçesi belirleyin; kurallara uyan talepler otomatik onaylansın.
- Yüksek tutarlarda dört göz onayıyla risk kontrolünü koruyun.
- Ödeme sonrası mutabakat ve muhasebe çıktısı otomatik oluşsun.
Getiri
Mevduatla karşılaştırın
İskonto, ödediğiniz tutar üzerinden değil fatura tutarı üzerinden hesaplanır. Aşağıdaki örnek, aynı nakdin iki farklı kullanımını karşılaştırır.
Fatura erken ödenir
1.000.000 TL fatura, aylık %4 iskontoyla 30 gün erken
40.000 TL
iskonto kazancı · mevduata göre +11.200 TL
Örnek hesaplamadır. İskonto oranlarını işveren belirler; oranlar erken ödeme gün sayısına ve piyasa koşullarına göre değişebilir.
Nasıl başlarım?
Üç adımda programınızı kurun
- 1
Stratejinizi belirleyin
Ekibimizle birlikte bütçenizi, oran kademelerinizi ve onay kurallarınızı netleştirin.
- 2
Faturalarınızı bağlayın
Onaylı faturalarınızı ERP, e-Fatura entegrasyonu veya Excel ile platforma aktarın.
- 3
Tedarikçilerinizi davet edin
Tedarikçilerinize davet gönderin; talepler geldikçe kurallarınıza göre onaylansın.
Erken ödeme hesaplama
İskonto kazancınızı hesaplayın
Fatura tutarını, erken ödeme süresini ve mevduat getirisini girin; ek kazancınızı ve yıllık karşılığını görün.
1 gün60 gün
Oranı işveren belirler; burada örnek bir değer kullanılır.
Paranın vadeye kadar mevduatta kalması senaryosu.
İskonto kazancınız
40.000 TL
960.000 TL ödeyerek 1.000.000 TL tutarındaki borcu 30 gün erken kapatırsınız
- Aynı paranın mevduat getirisi
- 28.800 TL
- Mevduata göre ek kazanç
- +11.200 TL
- Yıllık getiri karşılığı
- %50,7
- Tedarikçiye net: %95
- İskonto (işverene): %4
- Hizmet bedeli: %1
Örnek hesaplamadır. İskonto oranlarını işveren belirler; oranlar erken ödeme gün sayısına ve piyasa koşullarına göre değişebilir.
Bu hesabı ekibimizle konuşunSık sorulan sorular
İşverenlerin sık sorduğu sorular
İşveren faturayı neden erken ödemeyi kabul etsin?
Çünkü erken ödediği her faturada iskonto kazanır. Kasada atıl duran nakit, kısa vadeli ve tahmin edilebilir bir getiriyle değerlendirilir; satın alma maliyeti düşer. Bunun yanında nakde erken ulaşan tedarikçiler daha sağlıklı çalışır, bu da tedarik zincirinin kesintisiz işlemesine katkı sağlar.
Erken ödeme neden mevduattan daha kârlı olabilir?
İskonto, ödenen tutara göre değil fatura tutarına göre hesaplanır ve oranı işveren belirler. Örneğin 1.000.000 TL tutarındaki bir faturayı 30 gün erken ödeyen işveren, aylık %4 iskontoyla 40.000 TL kazanır. Aynı 960.000 TL aylık %3 getirili mevduatta yaklaşık 28.800 TL kazandırırdı. Oranlar örnektir; kendi rakamlarınızla hesaplama yapabilirsiniz.
İskonto oranını kim belirler, oran sabit mi?
Oranları işveren belirler ve sabit değildir. İşveren, kendi nakit durumuna ve hedeflerine göre gün sayısıyla orantılı bir oran ya da gün aralıklarına göre kademeler tanımlayabilir; bu oranları zaman içinde değiştirebilir. Tedarikçi, talep etmeden önce uygulanacak iskontoyu ve hesabına geçecek net tutarı kuruşu kuruşuna görür.
ERP ve e-Fatura entegrasyonu nasıl çalışır?
Onaylı faturalar e-Fatura altyapısından veya ERP sisteminizden otomatik olarak aktarılabilir; REST API ile kendi sistemlerinizi bağlayabilirsiniz. Entegrasyon hazır olana kadar faturaları Excel şablonuyla toplu yükleyerek başlayabilirsiniz. Ödeme sonrası muhasebe kayıtları, sisteminize aktarılabilecek bir çıktı olarak oluşturulur.
İşveren olarak nasıl başlarım?
Önce ekibimizle kısa bir görüşme yaparak bütçenizi, oran stratejinizi ve onay kurallarınızı belirleriz. Ardından faturalarınızı entegrasyonla ya da Excel ile yüklersiniz ve tedarikçilerinizi davet edersiniz. Başlamak için demo talep edebilirsiniz.
Nakit stratejinize uygun bir program tasarlayalım
Fatura hacminiz ve tedarikçi yapınız üzerinden örnek bir erken ödeme programı hazırlayalım.